ЦБ отозвал лицензию у банка «Агросоюз»
«Всякий раз валютные средства вносились в кассу 3-м лицом по доверенности от участника банка», — отмечает ЦБ. Основными направлениями его деятельности являются кредитование и расчетно-кассовое обслуживание корпоративных клиентов, а еще привлечение средств населения во вклады.
В процессе проверки работники ЦБ установили факт отсутствия в кассе банка крупной суммы наличных денег, превышающей 1,3 млрд руб., что сопоставимо с размером собственных средств (капитала). Новый собственник тогда не назывался. При всем этом работники данного финансового заведения оказывали сопротивление представителям Банка Российской Федерации в проведении инспекционной проверки.
Санкции предусматривают максимально жесткие ограничения: заморозку всего имущества, находящегося в юрисдикции США, а еще запрет североамериканским гражданам вести какие-то дела с этим банком. Там сочли, что русский банк осознанно содействовал крупной сделке в пользу лица, подпавшего под санкции за деятельность в пользу Северной Кореи, связанную с оружием массового уничтожения.
Решение об отзыве лицензии принято в связи с неисполнением банком требований законодательства РФ и нормативных актов ЦБ, в том числе в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным путем, и финансированию терроризма в части полноты и правдоподобности направлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному мониторингу. Как отмечает ТАСС, Банк инноваций и развития являлся участником системы страхования вкладов и занимал 286-е место в банковской системе РФ.
Также ЦБ отозвал лицензию у «Банка инноваций и развития». Организация лишилась лицензии из-за проведения сомнительных транзитных операций, значительную часть которых составляли операции повышенного риска. При этом кредитная организация не один раз допускала нарушения этих ограничений.
ЦБ РФ шесть раз на протяжении последних 12 месяцев применял в отношении кредитной организации меры надзорного влияния, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денег физ. лиц. Он находится на 198 месте по величине активов.