Банки поведали о новом методе обналички похищенных хакерами средств
Специалист по информационной безопасности одного из 5-ти крупнейших банков РФ сказал, что у таковых компаний номинальный босс, фиктивный адрес, «налоговая нагрузка имитируется, а единое поступление — украденные деньги». Потом с помощью подмены реквизитов банка-получателя хакеры скидывают украденные средства на счет фирмы-однодневки, а когда банк узнает о хищении, он замораживает счета фиктивной компании, однако почти сразу получает настоящий исполнительный лист о задолженности данной фирмы, так как юридическая компания подает иск о долге за оказанные юридические услуги и выигрывает в суде, пишет КоммерсантЪ. Вначале создается компания-дроппер, какое-то время она находится в спящем состоянии.
Банкиры поведали о новом виде мошенничества хакеров: выводе похищенных средств с помощью юристов и судебных приставов. Банк-отправитель от клиента узнает о хищении и передает банк-получатель, средства замораживаются. После этого ведущая настоящую деятельность юридическая компания, находящаяся в сговоре с такой фирмой, заключает с ней договор. И банк вынужден перевести средства в рамках исполнительного производства, даже ежели знает об их происхождении. Тот замораживает поступившие на счет фирмы-дроппера средства, но затем получает настоящий исполнительный лист о задолженности данной компании. При всем этом имеется полный комплект документов, включая двусторонние акты выполненных работ.
Для таких юридических компаний сотрудничество с хакерами — один из каналов заработка, часто они же предлагают услуги в виде раздолжнителей, антиблокировщиков и пр., повествует один из собеседников «Ъ».
Печатное издание отмечает, что добросовестные юристы уже пробуют противоборствовать данной схеме.
Такая схема получается почти законной с точки зрения действующей защиты от мошенников, однако в ней большое количество нюансов и трудностей.
«Это новая действенная схема, чтобы ее оспорить, нужно признать ничтожным исполнительный лист, а на это требуется время», — поведал газете управляющий партнер BMS Law Firm Алим Бишенов. По утверждению банкиров, чтобы противоборствовать мошенникам, пострадавшей стороне нужно успеть наложить арест на средства на счету фирмы-дроппера, однако это, как правило, не удается. «Деньги оперативно уходят по исполнительному листу», — пишет газета. Опрошенные газетой специалисты считают, что разоблачить правонарушителей в рамках таковых схем непросто, однако это возможно. После вынесения судом решения о взыскании долга банки снимают со счета фирмы-однодневки деньги, которые были украдены со счета компании-жертвы.
Как обозначил источник газеты в крупном банке, «нельзя исключить и некий сговор с отдельными недобросовестными приставами», которые направляют исполнительные листы в банк. В Федеральной службе судебных приставов изложенную выше информацию оставили без комментариев, добавляет канал 360.