Банки просят граждан России обосновать переводы на тысячу руб.

Усиление внимания к переводам на суммы в пределах тысячи руб. объясняется тем, что они используются гражданами как оплата за услуги либо товары. Ежели жители отказываются предоставить кредитной организации документы, объясняющие эти трансакции, их карту либо счет могут заблокировать. Как сообщают Известия, с такой проблемой столкнулись держатели карт Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка из Москвы. Держателям карт нужно было предоставить письменное обоснование финансового смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денег, а еще письменное пояснение целей траты средств с карты. В одном случае клиентке отвели три дня на то, чтобы собрать нужные документы, в противоположном случае ей грозили блокировкой счёта. При всем этом его карта была заблокирована до того времени, пока он не предоставил требуемые кадры. В пресс-центре ЦБ сообщили, что банк в рамках противодействия мошенничеству обязан остановить операцию и связаться с клиентом, ежели сочтет, что операция имеет признаки мошенничества. Но Центробанк назвал такие действия преступными и попросил граждан России обращаться с жалобами к регулятору. Таким признаком может быть, например, отличие суммы и периодичности переводов типовому платежному поведению клиента. Однако в данном случае кредитная организация не должна выяснять происхождение средств либо назначение платежа, указали уполномоченные регулятора. Pr-служба регулятора проинформировала, что кредитные организации вправе получать подтверждение операции от клиента, ежели подозревают мошенничество либо кражу карты. Центробанк заявляет, что жалоб на массовые блокировки карт не поступало, и предлагает в таких ситуациях сообщить о собственных претензиях в интернет-приемную ЦБ.