13 июн 05:42Экономика

Банки придумали новый повод для блокировки счетов россиян

Банки России нашли новую причину, чтобы блокировать вклады и счета. Кредитные организации сейчас запрашивают у своих клиентов отчет о потраченных средствах, снятых с личного счета. А также банки интересуются, откуда появляются деньги на открытие вклада.

Такой информацией поделились клиенты Сбербанка и МКБ, которым звонили сотрудники и интересовались судьбой их сбережений. Если же человек не предоставит нужную банку информацию, ему грозят заблокировать вклад или счет.

Такие действия обосновывают "антиотмывочным" законом, но чаще всего по нему блокируют счета за подозрительные операции.

В Сбербанке пояснили, что если сотрудники заметили необычные операции у клиента, то ему звонят и интересуются о происхождении средств. При этом уточнить подозрительные суммы в банке отказались.
По закону подозрительными суммами считаются те, которые превышают 600 тысяч рублей.

Минфин решил отнять у банков возможность блокировать счета

Минфин решил отнять у банков возможность блокировать счета
Минфин России предложил ограничить банки в вопросах блокировки операций своих клиентов по «антиотмывочному закону», следует из опубликованного на сайте проектов нормативных актов законопроекта. «Кредитные организации часто отказывают в выполнении распоряжений клиентов о совершении операций добросовестным клиентам без объяснения причин и таким образом наносят вред их хозяйственной деятельности», — говорится ... ПОДРОБНЕЕ →

Банки начали требовать с клиентов обоснование при переводе 1000 рублей

Банки начали требовать с клиентов обоснование при переводе 1000 рублей
В России некоторые банки начали требовать от своих клиентов обоснование на перевод небольших сумм. Речь идет о сумме от тысячи рублей, и если не предоставить кредитной организации требуемые документы, то карту или счет могут заблокировать. «Известия» пишут, что с проблемами столкнулись клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка. В банках таким образом пытаются справиться с мошенническими операциями и уходом ... ПОДРОБНЕЕ →

Путин подписал закон о блокировке банковских карт клиентов банков

Путин подписал закон о блокировке банковских карт клиентов банков
В. Путин подписал закон, согласно которому в определённых случаях банки могут самостоятельно блокировать карты и счета своих клиентов (в их же интересах). Президент России Владимир Путин подписал закон (от 27.06.2018 № 167-ФЗ, опубликован на Портале правовой информации), предусматривающий возможность банков по своей инициативе блокировать банковские счета и карты клиентов при подозрении в краже средств. Правовой ... ПОДРОБНЕЕ →

Европейские банки ужесточили контроль за счетами россиян

Европейские банки ужесточили контроль за счетами россиян
В ходе подготовки к обмену налоговой информацией по стандартам ОЭСР иностранные банки cтали более тщательно проверять счета нерезидентов и запрашивать дополнительные документы. Об этом сообщает РБК со ссылкой на нескольких зарубежных банкиров и юристов. По словам источника в швейцарском банке из топ-5, у тысяч россиян могут быть заблокированы зарубежные счета «по причине создания видимости смены налогового резидентства». Европейские ... ПОДРОБНЕЕ →

Верховный суд разрешил банкам не выдавать деньги подозрительным клиентам

Верховный суд разрешил банкам не выдавать деньги подозрительным клиентам
Коллегия Верховного суда признала правоту Сбербанка, отказавшего клиенту-физлицу в выдаче вклада наличными при подозрении в легализации средств. Об этом пишет «Коммерсант». По данным издания, при всей важности борьбы с подозрительными операциями, такое решение суда может побудить банки отказывать в выдаче средств по надуманным предлогам. Как следует из решения коллегии ВС, Сбербанк отказал клиенту ... ПОДРОБНЕЕ →
По материалам: u-f
Добавить комментарий
Ваше Имя:
Ваш E-Mail:
Введите два слова, показанных на изображении: *