ЦБ дал банкам возможность беспрепятственно блокировать счета клиентов
Банк России дал банкам возможность блокировать счета своих клиентов на личное усмотрение.
С сегодняшнего дня официально расширены полномочия банков: теперь в программу управления риском легализации (отмывания) доходов могут включаться любые факторы по желанию самого банка. То есть теперь подозрительным может оказаться любой счёт. Просто на всякий случай, на усмотрение банка.
И теперь банки в праве требовать подтверждающие документы, если заметят подозрительную транзакцию. Например, если пришёл непрофильный платёж или деньги потрачены нецелевым для бизнеса способом.
Согласно указанию ЦБ, которое 15 марта получило регистрацию Минюста, а в понедельник, 25 марта, было опубликовано на сайте регулятора, полномочия банков будут расширены.
В программу управления риском легализации (отмывания) доходов, которую каждый банк должен использовать при принятии решения об отказе в проведении операций, отныне могут включаться любые пункты, которые пожелает сама кредитная организация.
Соответствующие дополнения ЦБ вносит в пункт 4.9 положения 375-П.
«В программу управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма могут включаться иные положения по усмотрению кредитной организации», — такой формулировкой Центробанк расширяет перечень обязательных составляющих программ ПОД /ФТ.
