ЦБ обнаружил ещё одну дыру в финансовой системе
Банк России выявил подозрительную схему переводов денежных средств за границу. Об этом в специальной рассылке для банков сообщил заместитель председателя ЦБ Дмитрий Скобелкин.
Осуществляя надзор за банками, регулятор столкнулся с сомнительной практикой крупных денежных переводов за рубеж.
Одни и те же физлица («серийные отправители», как их называет Скобелкин) в течение дня несколько раз переводят большие суммы денег за границу.
Операции проводятся в отделениях, расположенных в крупных торговых точках, без открытия банковских счетов.
Судя по немалым суммам, непохоже, чтобы речь шла о переводах, которые обыкновенно осуществляют физлица (перевод зарплаты, дарение, оказание материальной помощи и пр.). Отправитель может осуществлять переводы для нескольких получателей в одном регионе, заметили в регуляторе.
В ЦБ полагают, что речь может идти о сокрытии предпринимательской деятельности: физлица таким образом расплачиваются за товары, чтобы уклониться от валютного контроля и налогов.
Скобелкин пеняет банкам на недостаточный контроль за операциями по отмыванию денег и рекомендует внимательно мониторить «серийные» переводы наличных за пределы страны.