В РФ ужесточат контроль за подарочными картами и сертификатами

Национальная платежная ассоциация (НПА) обратилась в Федеральную антимонопольную службу (ФАС) и Росфинмониторинг с инициативой взять под контроль систему подарочных карт и сертификатов.

НПА предлагает ограничить передачу подарочных карт 3-м лицам. В НПА убеждены, что фактически карты магазинов уже превратились в платежное средство. Ее члены считают, что карты могут использоваться для обналичивания средств. Есть примеры, когда коммерческая сеть выпускает пластик с многоразовым пополнением до 999 тыс. руб. «Экономика». Во избежание мошенничества карты предлагается приравнять к банковским продуктам либо ограничить передачу сертификатов 3-м лицам.

Одной из возможных мер предотвращения таковых схем вполне может стать разрешение использовать карту только покупателю.

Источник на финрынке проинформировал изданию, что сегодня действительно есть несколько схем применения подарочных карт и сертификатов, при которых происходит обналичивание средств. Другой вариант регулирования оборота подарочных пластиковых карт подразумевает приравнять подарочные карты к банковским с соблюдением соответствующих требований по идентификации. Тогда ритейлерам придется сотрудничать с кредитными организациями, выпуская их. На данный момент, следуя законодательству о сопротивлении отмыванию доходов, кредитные организации могут выпускать анонимные карты на сумму не не менее 15 тыс. руб.

По имеющейся последней информации на текущий момент издания, НПА планирует направить соответствующее предложение в ЦБ. А в Центробанке сообщили, что необходимость таковых мыслей «требует серьезной оценки с точки зрения воздействия на окончательного потребителя».