Центробанк РФ отозвал лицензии у 2-х банков
В октябре-ноябре данная «традиция» была нарушена только один раз, 12 октября, когда была отозвана только одна лицензия у «ПИР Банка».
Центробанк отозвал лицензии на осуществление банковских операций у 2-х столичных кредитных компаний - УМ-Банка и регионального акционерного коммерческого банка «Москва» (РАКБ «Москва»). По величине активов он занимал 431-е место в банковской системе страны, пишет «Национальная служба новостей».
В отношении «Москвы» формулировка причины отзыва обычная.
В деятельности ПАО РАКБ «МОСКВА» установлены многократные нарушения норм в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Соответствующие указы были размещены на сайте Центрального банка Российской Федерации. Во втором квартале 2018 года в банке неоднократно возрос объем сомнительных транзитных операций, из них половина приходилась на операции по теневой продаже розничными торговыми учреждениями наличной выручки 3-м лицам.
При всем этом ЦБ отмечает, что проводил с банком работу по «совершенствованию противолегализационных процедур». Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены. «Более того, ряд событий свидетельствовал о целенаправленном вовлечении кредитной организации в проведение сомнительных операций и отсутствии у ее руководства и собственников побуждений принимать действенные меры, направленные на прекращение такой деятельности», — подчеркивается в пресс-релизе.
Регулятор 5 раз на протяжении последних 12 месяцев применял в отношении данного банка надзорное влияние, дважды вводились ограничения на привлечение денег жителей. В следствии этого, ЦБ отозвал у банка лицензию.
Банк РФ также отозвал лицензию на осуществление банковских операций у УМ-банка, сообщается в заявлении ЦБ.
— Порядка 70 процентов кредитного портфеля сформированы непонятной и безнадёжной ссудной задолженностью. При всем этом бжанрюу кредитная организация систематически занижала величину принимаемого кредитного риска. «Кроме того, в целях сокрытия реального финансового положения банка и обеспечения формального соблюдения пруденциальных норм деятельности на протяжении этого года осуществлялись непрозрачные для надзорного органа операции, направленные на искусственное поддержание величины капитала», — говорится в заявлении регулятора.
Одновременно Банком РФ аннулирована лицензия на осуществление «УМ-Банк» ООО профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
ЦБ вынужден был также ввести ограничение на отчуждение активов.
«В деятельности УМ-банка прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства, а именно — осуществление сделок по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков». Так как в них были признаки нарушения Уголовного кодекса РФ, регулятор направил сведения об этих операциях в правоохранительные органы.
Согласно приказам за подписью первого зампреда ЦБ Ольги Скоробогатовой, обе кредитные организации лишены лицензий за несоблюдение регулирующих банковскую деятельность федеральных законов, а еще нормативных актов регулятора.